据业内人士表示,虽然平台不给位,但交易规则、风控体系、操作方式都可得到监管层豁免。不过,由于平台的交易规则和风控体系存在严重的问题,投资者往往要面临掉入追单陷阱。为保护投资者权益,防止配资公司私自套现,经审查,证监会决定,对相关投资者采取暂停接入的措施。
根据中证登最新发布的《禁止场外配资机构盘后资金结算风险说明书》,除了已经收到禁止场外配资的机构外,其未出现明显违约现象,对于账户被套、平仓、财产损失等罚没,或也应当有针对性地采取风险隔离措施。因此,有配资公司提示风险称,对于可能触发的资金安全限制,还需视业务实际,防止被配资公司私自搭建交易系统、挪用客户保证金、违反规定,或者设置虚假交易提醒等违法行为。
再来看此前李兴淼老师所说的场外配资是一种非法的套路。非法集资,即非法吸收公众存款、集资诈骗、非法从事基金、期货、贵金属和货币市场投机等等,通过市场套利、套利等行为逐步解套。另外,还有一种“非法吸收公众存款”的手段,即:通过提供高息融券业务来筹集资金。如果没有庞大的资金链条,我们就只能将投资者的资金转移到其他机构或个人手中,去规避掉非法集资的活动。这也是非法集资的第一个阶段。
那么具体的非法集资类型有哪些呢?简单的介绍,具体内容就是,虚假融资、假借理财、非法集资等等。其中,虚假融资主要包括借钱炒股、变相购买理财产品、非法集资利用微信等。而套路相对简单,只要是靠高利息集资就可以实现发大财。而非法集资由于存在灰色地带,比较典型的就是借贷或者集资,并且风险相对较大。很多骗子公司打着理财保险或者是收益低的名义,投资股票、期货、P2P、众筹等。
通过假借和为高收益的名义套路,其实是一种非法集资。其原理是,通过利用高利息的本金,在没有利息的情况下,通过借贷或炒股、贵金属和期货等途径,或者通过电话或者网络借贷,或用低利息借贷,来获得高额的回报。这种假借是一种借贷,而借助投资的本金,在没有利息的情况下,在没有利息的情况下,就可以通过做高收益的方式来获取高额回报。
正规的非法集资主要是在国家设立的省级政府或省级企业或者政府,对内进行资金借贷或网络借贷,在国务院授权的机构或者有关部门的机关或者中央的直属企业、事业单位,或者是一般单位,或者是在已经批准的商业银行或者是其他企业的子公司、信托公司等金融机构。这些金融机构或是主要在国家设立的国有控股企业、企业或者企业,或者是在国务院的部门或者国务院有关部门的直属企业,或者是在国务院授权的部门或者国务院的直属的事业单位。其中的主体,可以是非国有企业或是外资企业,比如在国务院授权的范围内,就是在国务院授权的部门或者中央的相关企业。
在不法分子打着正规的名义,打着非法的幌子,来进行一些非法集资,比如说有一些虚构的小贷公司或者,向人集资,再或者以高利贷的形式,来欺骗普通的老年人或者老年人,或者通过某些非法投资人的账户,变相的将钱转到私人账户,进而高利转走。
正规的民间借贷,还没有对正规的民间借贷,而是通过电话或者网络借贷,等方式,或者是不法分子打着投资、配资、炒币、炒黄金等名义,来骗取钱财的行为。